Supervisión para la Prevención BC/FT/FPADM con Enfoque Basado en Riesgo
Divulgación de la Evaluación y Estrategia Nacional para la Lucha Contra el Blanqueo de Capitales, el Financiamiento del Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:
Evaluación Nacional de Riesgos de Blanqueo de Capitales y Financiamiento al Terrorismo de Panamá
Estrategia Nacional de Riesgo de la República de Panamá
Evaluación de Riesgo en Prevención de BC/FT/PADM del Sector Cooperativo Panameño
Son aquellas cooperativas debidamente registradas que se dedican a ofrecer servicios de ahorro y crédito. Ver listado
Según Circular D.E. 34 /D.A.C. 2018
Según Circular D.G. 35 /D.A.C. 2018
Se solicita todas las Cooperativas del territorio de la República de Panamá que califican como sujetos obligados según su actividad, llenar y enviar el siguiente reporte:
1. Formulario de Factores de Riesgo, versión 3.0. - Formulario de Evaluación de Componentes para Valorar los Factores de Riesgo: Descargar
Anexo 2- Instructivo para completar el formulario: Descargar
2. Cuestionario sobre el Programa de Prevención del Riesgo BC, FT, PADM, versión 3.0. : Descargar
Glosario: Descargar
Circular D.E. 34/D.A.C. 2018: Circular D.E. No. 34 D.A.C. del 27 de diciembre de 2018
Circular D.E. 35/D.A.C. 2018: Circular D.E. No. 35 D.A.C. del 27 de diciembre de 2018
El mismo deberá ser enviado a los correos estipulados en el instructivos.
A continuación se muestran las sanciones administrativas disciplinarias y financieras entre Cinco Mil Balboas (B/.5,000.00) y Un Millón de Balboas (B/.1,000,000.00), impuestas por el IPACOOP, dentro del marco legal del Régimen de Cooperativas establecido en la Ley 17 de 1 de mayo de 1997 y del Régimen de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo vigente a la fecha en la República de Panamá.
DIRECCIÓN DE AUDITORIA DE COOPERATIVAS
LISTADO DE SANCIONES
IMPOSICIÓN DE SANCIONES ADMINISTRATIVAS FINANCIERAS Y DISCIPLINARIAS POR INCUMPLIMIENTO DEL MARCO LEGAL DE PREVENCIÓN Y EL RÉGIMEN DE COOPERATIVAS
| FECHA | COOPERATIVA | PROCESO DISICIPLINARIO | MONTO | CONCEPTO |
| 01/12/2017 | COOP. A/C DE EMPLEADOS DEL MINISTERIO PÚBLICO, R.L. | Disolución de Oficio - Impuesta mediante DRC/06/LO/2017 | N/A | Por incumplimiento del objeto social e incumplimiento del Régimen de Prevención de BC/FT. |
| 01/01/2017 | COOP. S/M TRABAJADORES DE GRUPO WISA, R.L. | Disolución de Oficio impuesta mediante resolución número DE/DRC/LO/001/2017 | N/A | Por incumplimiento del objeto social e incumplimiento del Régimen de Prevención de BC/FT. |
| 29-08-2018 | ENTIDAD AUXILIAR COFEP, R.L. | N/A | B/. 5,000.00 |
Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT. - Sanción impuesta mediante Resolución JD-01-2018, emitida en Segunda Instancia. - La presente sanción modifica la sanción original impuesta por la Primera Instancia mediante Resolución DE-24-2017. |
| 29 -08-2018 | COOP. A/C CENIT, R.L. | N/A | B/. 5,000.00 |
Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT. - Sanción impuesta mediante Resolución JD-02-2018, emitida en Segunda Instancia. - La presente sanción modifica la sanción original impuesta por la Primera Instancia mediante Resolución DE-27-2017. |
| 29-08-2018 | COOP. A/C LA SOLIDARIDAD, R.L. | N/A | B/. 5,000.00 |
Por violaciones a normas del Régimen de Prevención de BC / FT. - Sanción impuesta mediante Resolución JD-03-2018, emitida en Segunda Instancia. - La presente sanción modifica la sanción original impuesta por la Primera Instancia mediante Resolución DE-50-2017. |
Nota Aclaratoria: Las sanciones que se listan en esta página web, corresponden a procesos ya concluidos y cuyas decisiones se encuentran ya ejecutoriadas, toda vez que se entiende agotada la vía gubernativa. Conviene aclarar que la sanción que se impone a una Cooperativa, Entidad Auxiliar del Cooperativismo Nacional, así como a cualquier Organización Cooperativa, se hace con fines correctivos y la publicación es de carácter disuasivo, en cumplimiento de la Ley N°23 de 27 de abril de 2015 y su modificación mediante Ley N°21 de 10 de mayo de 2017. Por lo anterior, la publicación de la sanción impuesta a una Cooperativa, Entidad Auxiliar o cualquier Organización Cooperativa, por la comisión de alguna falta administrativa probada, no representa una opinión adversa del IPACOOP sobre la Entidad u Organización sancionada.
PARA LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA.
MANUAL PARA LA DECLARACIÓN JURADA
Este manual tiene como objetivo instruir a los sujetos obligados financieros, no financieros y profesionales que realicen actividad sujetas a supervisión, el proceso de aceptación de la Declaración Jurada.
Los sujetos obligados que reúnen los requisitos para presentar la Declaración Jurada Definitiva, deberán enviarla desde el 1 de febrero de 2018 y la Declaración Jurada Semestral, a partir del 1 de julio de 2018, en cumplimiento en el artículo 15 del Decreto Ejecutivo 363, del 13 de agosto de 2015.
Descarga del Manual de Declaración Jurada
Circular Decreto Ejecutivo /02/2018
Preguntas Frecuentes del Manual de Declaración Jurada
Artículo 9
Ley N°6Artículo 10
10.1 Proyectos Institutocionales
10.2.1 Estructura
10.2.2 Ejecución Presupuestaria
10.3 Estadísticas
10.5 Actos Públicos
Artículo 11
11.1 Contratación de Funcionarios
11.2 Designación de Funcionarios
11.3 Planilla
11.5 Costo de Viajes
11.6 Pagos en Concepto de Viáticos
Artículo 26
26.1 Número de solicitudes presentadas.
26.2 Número de solicitudes resueltas y negadas.
26.3 Actos sometidos a participación ciudadana
